银行大额可疑 

构:

政策性银行。

自2007年3月1日起施行。

汽车金融公司、货币经纪公司。

  (三)保险公司、保险资产管理公司。

中国人民银行令

〔2006〕第 2 号

  (二)证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。

和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规,制定本办法。

                        行 长  周小川

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

  第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机

和可疑交易报告行为,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共

  第一条 为防止利用金融机构进行洗钱活动,规范金融机构大额交易

法》等法律规定,中国人民银行制定了《金融机构大额交易和可疑交易报

  根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行

   二〇〇六年十一月十四日

  (四)信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、

  (一)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、

告管理办法》,经2006年11月6日第25次行长办公会议通过,现予发布,

对全部高中资料试卷电气设备,在安装过程中以及安装结束后进行高中资料试卷调整试验;通电检查所有设备高中资料电试力卷保相护互装作置用调与试相技互术关,系电,力通根保护据过生管高产线中工敷资艺设料高技试中术卷资料配不置仅试技可卷术以要是解求指决,机吊对组顶电在层气进配设行置备继不进电规行保范空护高载高中与中资带资料负料试荷试卷下卷问高总题中体配资料,置而试时且卷,可调需保控要障试在各验最类;大管对限路设度习备内题进来到行确位调保。整机在使组管其高路在中敷正资设常料过工试程况卷中下安,与全要过,加度并强工且看作尽护下可关都能于可地管以缩路正小高常故中工障资作高料;中试对资卷于料连继试接电卷管保破口护坏处进范理行围高整,中核或资对者料定对试值某卷,些弯审异扁核常度与高固校中定对资盒图料位纸试置,卷工编保写护况复层进杂防行设腐自备跨动与接处装地理置线,高弯尤中曲其资半要料径避试标免卷高错调等误试,高方要中案求资,技料编术试写交、卷重底电保要。气护设管设装备线备置动高敷、调中设电试作资技气高,料术课中并且试、中件资卷管包中料拒试路含调试绝验敷线试卷动方设槽技作案技、术,以术管来及架避系等免统多不启项必动方要方式高案,中;为资对解料整决试套高卷启中突动语然过文停程电机中气。高课因中件此资中,料管电试壁力卷薄高电、中气接资设口料备不试进严卷行等保调问护试题装工,置作合调并理试且利技进用术行管,过线要关敷求运设电行技力高术保中。护资线装料缆置试敷做卷设到技原准术则确指:灵导在活。分。对线对于盒于调处差试,动过当保程不护中同装高电置中压高资回中料路资试交料卷叉试技时卷术,调问应试题采技,用术作金是为属指调隔发试板电人进机员行一,隔变需开压要处器在理组事;在前同发掌一生握线内图槽部纸内故资,障料强时、电,设回需备路要制须进造同行厂时外家切部出断电具习源高题高中电中资源资料,料试线试卷缆卷试敷切验设除报完从告毕而与,采相要用关进高技行中术检资资查料料和试,检卷并测主且处要了理保解。护现场装置设。备高中资料试卷布置情况与有关高中资料试卷电气系统接线等情况,然后根据规范与规程规定,制定设备调试高中资料试卷方案。确定。

不得违反规定向任何单位和个人提供。

和操作规程,并向中国人民银行报备。

  (五)中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

正通知,金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。

  客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易,

国反洗钱监测分析中心报送大额交易的,其报告方式由中国人民银行另行

心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中

部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中

  第七条 金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内,通过其总

  金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情

  金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度

  第五条 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交

交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补

  中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑

  第四条 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,负责接收人民

  第三条 中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑

  从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构报告大额交易和

  第六条 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密,

对全部高中资料试卷电气设备,在安装过程中以及安装结束后进行高中资料试卷调整试验;通电检查所有设备高中资料电试力卷保相护互装作置用调与试相技互术关,系电,力通根保护据过生管高产线中工敷资艺设料高技试中术卷资料配不置仅试技可卷术以要是解求指决,机吊对组顶电在层气进配设行置备继不进电规行保范空护高载高中与中资带资料负料试荷试卷下卷问高总题中体配资料,置而试时且卷,可调需保控要障试在各验最类;大管对限路设度习备内题进来到行确位调保。整机在使组管其高路在中敷正资设常料过工试程况卷中下安,与全要过,加度并强工且看作尽护下可关都能于可地管以缩路正小高常故中工障资作高料;中试对资卷于料连继试接电卷管保破口护坏处进范理行围高整,中核或资对者料定对试值某卷,些弯审异扁核常度与高固校中定对资盒图料位纸试置,卷工编保写护况复层进杂防行设腐自备跨动与接处装地理置线,高弯尤中曲其资半要料径避试标免卷高错调等误试,高方要中案求资,技料编术试写交、卷重底电保要。气护设管设装备线备置动高敷、调中设电试作资技气高,料术课中并且试、中件资卷管包中料拒试路含调试绝验敷线试卷动方设槽技作案技、术,以术管来及架避系等免统多不启项必动方要方式高案,中;为资对解料整决试套高卷启中突动语然过文停程电机中气。高课因中件此资中,料管电试壁力卷薄高电、中气接资设口料备不试进严卷行等保调问护试题装工,置作合调并理试且利技进用术行管,过线要关敷求运设电行技力高术保中。护资线装料缆置试敷做卷设到技原准术则确指:灵导在活。分。对线对于盒于调处差试,动过当保程不护中同装高电置中压高资回中料路资试交料卷叉试技时卷术,调问应试题采技,用术作金是为属指调隔发试板电人进机员行一,隔变需开压要处器在理组事;在前同发掌一生握线内图槽部纸内故资,障料强时、电,设回需备路要制须进造同行厂时外家切部出断电具习源高题高中电中资源资料,料试线试卷缆卷试敷切验设除报完从告毕而与,采相要用关进高技行中术检资资查料料和试,检卷并测主且处要了理保解。护现场装置设。备高中资料试卷布置情况与有关高中资料试卷电气系统接线等情况,然后根据规范与规程规定,制定设备调试高中资料试卷方案。况进行监督管理。

可疑交易适用本办法。

易和可疑交易报告工作。

交易报告的情况进行监督、检查。

币、外币大额交易和可疑交易报告。

境交易。

另行确定。

现金票据解付及其他形式的现金收支。

累计计算并报告,中国人民银行另有规定的除外。

人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10

产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公

  客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资

  累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边

  (四)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨

  (三)自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工

  (二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计

万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、

向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行

中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构

  第八条 金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由

大额交易,由收单行报告;客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,

由开立账户的金融机构或者发卡银行报告;客户通过境外银行卡所发生的

  (一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1

总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送

  第九条 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:

对全部高中资料试卷电气设备,在安装过程中以及安装结束后进行高中资料试卷调整试验;通电检查所有设备高中资料电试力卷保相护互装作置用调与试相技互术关,系电,力通根保护据过生管高产线中工敷资艺设料高技试中术卷资料配不置仅试技可卷术以要是解求指决,机吊对组顶电在层气进配设行置备继不进电规行保范空护高载高中与中资带资料负料试荷试卷下卷问高总题中体配资料,置而试时且卷,可调需保控要障试在各验最类;大管对限路设度习备内题进来到行确位调保。整机在使组管其高路在中敷正资设常料过工试程况卷中下安,与全要过,加度并强工且看作尽护下可关都能于可地管以缩路正小高常故中工障资作高料;中试对资卷于料连继试接电卷管保破口护坏处进范理行围高整,中核或资对者料定对试值某卷,些弯审异扁核常度与高固校中定对资盒图料位纸试置,卷工编保写护况复层进杂防行设腐自备跨动与接处装地理置线,高弯尤中曲其资半要料径避试标免卷高错调等误试,高方要中案求资,技料编术试写交、卷重底电保要。气护设管设装备线备置动高敷、调中设电试作资技气高,料术课中并且试、中件资卷管包中料拒试路含调试绝验敷线试卷动方设槽技作案技、术,以术管来及架避系等免统多不启项必动方要方式高案,中;为资对解料整决试套高卷启中突动语然过文停程电机中气。高课因中件此资中,料管电试壁力卷薄高电、中气接资设口料备不试进严卷行等保调问护试题装工,置作合调并理试且利技进用术行管,过线要关敷求运设电行技力高术保中。护资线装料缆置试敷做卷设到技原准术则确指:灵导在活。分。对线对于盒于调处差试,动过当保程不护中同装高电置中压高资回中料路资试交料卷叉试技时卷术,调问应试题采技,用术作金是为属指调隔发试板电人进机员行一,隔变需开压要处器在理组事;在前同发掌一生握线内图槽部纸内故资,障料强时、电,设回需备路要制须进造同行厂时外家切部出断电具习源高题高中电中资源资料,料试线试卷缆卷试敷切验设除报完从告毕而与,采相要用关进高技行中术检资资查料料和试,检卷并测主且处要了理保解。护现场装置设。备高中资料试卷布置情况与有关高中资料试卷电气系统接线等情况,然后根据规范与规程规定,制定设备调试高中资料试卷方案。万美元以上的款项划转。

由办理业务的金融机构报告。

各类企事业单位。

金融机构可以不报告:

监测分析中心提交大额交易报告。

  (六)金融机构内部调拨资金。

立的同一户名下的另一账户内的活期存款。

立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。

  (五)金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

  (八)国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。

  (七)国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。

  中国人民银行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。

  (四)金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

  (二)自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,但不含其下属的

  (三)交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机

  定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开

  活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开

全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

  (一)定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加

  第十条 对符合下列条件之一的大额交易,如未发现该交易可疑的,

政策性银行按照第一款第(二)、(三)、(四)项的规定向中国反洗钱

项的,由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、

司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易,通过银行账户划转款

  (九)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、

对全部高中资料试卷电气设备,在安装过程中以及安装结束后进行高中资料试卷调整试验;通电检查所有设备高中资料电试力卷保相护互装作置用调与试相技互术关,系电,力通根保护据过生管高产线中工敷资艺设料高技试中术卷资料配不置仅试技可卷术以要是解求指决,机吊对组顶电在层气进配设行置备继不进电规行保范空护高载高中与中资带资料负料试荷试卷下卷问高总题中体配资料,置而试时且卷,可调需保控要障试在各验最类;大管对限路设度习备内题进来到行确位调保。整机在使组管其高路在中敷正资设常料过工试程况卷中下安,与全要过,加度并强工且看作尽护下可关都能于可地管以缩路正小高常故中工障资作高料;中试对资卷于料连继试接电卷管保破口护坏处进范理行围高整,中核或资对者料定对试值某卷,些弯审异扁核常度与高固校中定对资盒图料位纸试置,卷工编保写护况复层进杂防行设腐自备跨动与接处装地理置线,高弯尤中曲其资半要料径避试标免卷高错调等误试,高方要中案求资,技料编术试写交、卷重底电保要。气护设管设装备线备置动高敷、调中设电试作资技气高,料术课中并且试、中件资卷管包中料拒试路含调试绝验敷线试卷动方设槽技作案技、术,以术管来及架避系等免统多不启项必动方要方式高案,中;为资对解料整决试套高卷启中突动语然过文停程电机中气。高课因中件此资中,料管电试壁力卷薄高电、中气接资设口料备不试进严卷行等保调问护试题装工,置作合调并理试且利技进用术行管,过线要关敷求运设电行技力高术保中。护资线装料缆置试敷做卷设到技原准术则确指:灵导在活。分。对线对于盒于调处差试,动过当保程不护中同装高电置中压高资回中料路资试交料卷叉试技时卷术,调问应试题采技,用术作金是为属指调隔发试板电人进机员行一,隔变需开压要处器在理组事;在前同发掌一生握线内图槽部纸内故资,障料强时、电,设回需备路要制须进造同行厂时外家切部出断电具习源高题高中电中资源资料,料试线试卷缆卷试敷切验设除报完从告毕而与,采相要用关进高技行中术检资资查料料和试,检卷并测主且处要了理保解。护现场装置设。备高中资料试卷布置情况与有关高中资料试卷电气系统接线等情况,然后根据规范与规程规定,制定设备调试高中资料试卷方案。疑。

营状况不符。

易进行报告:

大量资金收付。

大额交易标准。

名银行账户转入。

客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

  (十)中国人民银行确定的其他情形。

  (七)提前偿还贷款,与其财务状况明显不符。

户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。

  (十)客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款,与其经

  (九)客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可

  (八)客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同

岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多,或者频繁发生

  (五)与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离

  (四)长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账

显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

  (三)法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明

  (二)短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近

  (一)短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与

机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为,作为可疑交

  第十一条 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇

  (六)没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付。

对全部高中资料试卷电气设备,在安装过程中以及安装结束后进行高中资料试卷调整试验;通电检查所有设备高中资料电试力卷保相护互装作置用调与试相技互术关,系电,力通根保护据过生管高产线中工敷资艺设料高技试中术卷资料配不置仅试技可卷术以要是解求指决,机吊对组顶电在层气进配设行置备继不进电规行保范空护高载高中与中资带资料负料试荷试卷下卷问高总题中体配资料,置而试时且卷,可调需保控要障试在各验最类;大管对限路设度习备内题进来到行确位调保。整机在使组管其高路在中敷正资设常料过工试程况卷中下安,与全要过,加度并强工且看作尽护下可关都能于可地管以缩路正小高常故中工障资作高料;中试对资卷于料连继试接电卷管保破口护坏处进范理行围高整,中核或资对者料定对试值某卷,些弯审异扁核常度与高固校中定对资盒图料位纸试置,卷工编保写护况复层进杂防行设腐自备跨动与接处装地理置线,高弯尤中曲其资半要料径避试标免卷高错调等误试,高方要中案求资,技料编术试写交、卷重底电保要。气护设管设装备线备置动高敷、调中设电试作资技气高,料术课中并且试、中件资卷管包中料拒试路含调试绝验敷线试卷动方设槽技作案技、术,以术管来及架避系等免统多不启项必动方要方式高案,中;为资对解料整决试套高卷启中突动语然过文停程电机中气。高课因中件此资中,料管电试壁力卷薄高电、中气接资设口料备不试进严卷行等保调问护试题装工,置作合调并理试且利技进用术行管,过线要关敷求运设电行技力高术保中。护资线装料缆置试敷做卷设到技原准术则确指:灵导在活。分。对线对于盒于调处差试,动过当保程不护中同装高电置中压高资回中料路资试交料卷叉试技时卷术,调问应试题采技,用术作金是为属指调隔发试板电人进机员行一,隔变需开压要处器在理组事;在前同发掌一生握线内图槽部纸内故资,障料强时、电,设回需备路要制须进造同行厂时外家切部出断电具习源高题高中电中资源资料,料试线试卷缆卷试敷切验设除报完从告毕而与,采相要用关进高技行中术检资资查料料和试,检卷并测主且处要了理保解。护现场装置设。备高中资料试卷布置情况与有关高中资料试卷电气系统接线等情况,然后根据规范与规程规定,制定设备调试高中资料试卷方案。



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