银行大额可疑 

金收付。

理退保。

与其实际经营情况不符。

均由一人或者少数人操作。

大额存取现金且情形可疑。

账户,且没有明显的交易目的或者用途。

现金收付,明显逃避大额现金交易监测。

直接外债,从无关联企业的第三国汇入。

汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。

  (十四)证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。

在短期内将资金迅速转到境外,与其生产经营支付需求不符。

  (三)客户的证券账户长期闲置不用,而资金账户却频繁发生大额资

  (二)没有交易或者交易量较小的客户,要求将大量资金划转到他人

  (一)客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的

  第十二条 证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应当将下列交易

  (十八)多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇

  (十七)居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后,要求银行开具旅行

  (十六)自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性

  (十五)保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办

  (十三)证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,

  (十二)外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的

支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、

  (十一)外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后,

对全部高中资料试卷电气设备,在安装过程中以及安装结束后进行高中资料试卷调整试验;通电检查所有设备高中资料电试力卷保相护互装作置用调与试相技互术关,系电,力通根保护据过生管高产线中工敷资艺设料高技试中术卷资料配不置仅试技可卷术以要是解求指决,机吊对组顶电在层气进配设行置备继不进电规行保范空护高载高中与中资带资料负料试荷试卷下卷问高总题中体配资料,置而试时且卷,可调需保控要障试在各验最类;大管对限路设度习备内题进来到行确位调保。整机在使组管其高路在中敷正资设常料过工试程况卷中下安,与全要过,加度并强工且看作尽护下可关都能于可地管以缩路正小高常故中工障资作高料;中试对资卷于料连继试接电卷管保破口护坏处进范理行围高整,中核或资对者料定对试值某卷,些弯审异扁核常度与高固校中定对资盒图料位纸试置,卷工编保写护况复层进杂防行设腐自备跨动与接处装地理置线,高弯尤中曲其资半要料径避试标免卷高错调等误试,高方要中案求资,技料编术试写交、卷重底电保要。气护设管设装备线备置动高敷、调中设电试作资技气高,料术课中并且试、中件资卷管包中料拒试路含调试绝验敷线试卷动方设槽技作案技、术,以术管来及架避系等免统多不启项必动方要方式高案,中;为资对解料整决试套高卷启中突动语然过文停程电机中气。高课因中件此资中,料管电试壁力卷薄高电、中气接资设口料备不试进严卷行等保调问护试题装工,置作合调并理试且利技进用术行管,过线要关敷求运设电行技力高术保中。护资线装料缆置试敷做卷设到技原准术则确指:灵导在活。分。对线对于盒于调处差试,动过当保程不护中同装高电置中压高资回中料路资试交料卷叉试技时卷术,调问应试题采技,用术作金是为属指调隔发试板电人进机员行一,隔变需开压要处器在理组事;在前同发掌一生握线内图槽部纸内故资,障料强时、电,设回需备路要制须进造同行厂时外家切部出断电具习源高题高中电中资源资料,料试线试卷缆卷试敷切验设除报完从告毕而与,采相要用关进高技行中术检资资查料料和试,检卷并测主且处要了理保解。护现场装置设。备高中资料试卷布置情况与有关高中资料试卷电气系统接线等情况,然后根据规范与规程规定,制定设备调试高中资料试卷方案。或者行为,作为可疑交易进行报告:

告:

资金。

理解释。

而不关注保险产品的保障功能和投资收益。

  (五)与洗钱高风险国家和地区有业务联系。

  (二)频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

  (六)开户后短期内大量买卖证券,然后迅速销户。

  (十二)客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。

  (十一)客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件。

  (三)对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注,

  (一)短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合

  第十三条 保险公司应当将下列交易或者行为,作为可疑交易进行报

  (十三)客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变

整的报关单证、完税凭证,或者提供伪造、变造的报关单证、完税凭证。

  (十)客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时,不能提供完

在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局,支取

  (九)客户频繁地以同一种期货合约为标的,在以一价位开仓的同时

  (八)长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行

  (七)客户长期不进行或者少量进行期货交易,其资金账户却发生大

  (四)长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证

对全部高中资料试卷电气设备,在安装过程中以及安装结束后进行高中资料试卷调整试验;通电检查所有设备高中资料电试力卷保相护互装作置用调与试相技互术关,系电,力通根保护据过生管高产线中工敷资艺设料高技试中术卷资料配不置仅试技可卷术以要是解求指决,机吊对组顶电在层气进配设行置备继不进电规行保范空护高载高中与中资带资料负料试荷试卷下卷问高总题中体配资料,置而试时且卷,可调需保控要障试在各验最类;大管对限路设度习备内题进来到行确位调保。整机在使组管其高路在中敷正资设常料过工试程况卷中下安,与全要过,加度并强工且看作尽护下可关都能于可地管以缩路正小高常故中工障资作高料;中试对资卷于料连继试接电卷管保破口护坏处进范理行围高整,中核或资对者料定对试值某卷,些弯审异扁核常度与高固校中定对资盒图料位纸试置,卷工编保写护况复层进杂防行设腐自备跨动与接处装地理置线,高弯尤中曲其资半要料径避试标免卷高错调等误试,高方要中案求资,技料编术试写交、卷重底电保要。气护设管设装备线备置动高敷、调中设电试作资技气高,料术课中并且试、中件资卷管包中料拒试路含调试绝验敷线试卷动方设槽技作案技、术,以术管来及架避系等免统多不启项必动方要方式高案,中;为资对解料整决试套高卷启中突动语然过文停程电机中气。高课因中件此资中,料管电试壁力卷薄高电、中气接资设口料备不试进严卷行等保调问护试题装工,置作合调并理试且利技进用术行管,过线要关敷求运设电行技力高术保中。护资线装料缆置试敷做卷设到技原准术则确指:灵导在活。分。对线对于盒于调处差试,动过当保程不护中同装高电置中压高资回中料路资试交料卷叉试技时卷术,调问应试题采技,用术作金是为属指调隔发试板电人进机员行一,隔变需开压要处器在理组事;在前同发掌一生握线内图槽部纸内故资,障料强时、电,设回需备路要制须进造同行厂时外家切部出断电具习源高题高中电中资源资料,料试线试卷缆卷试敷切验设除报完从告毕而与,采相要用关进高技行中术检资资查料料和试,检卷并测主且处要了理保解。护现场装置设。备高中资料试卷布置情况与有关高中资料试卷电气系统接线等情况,然后根据规范与规程规定,制定设备调试高中资料试卷方案。造嫌疑。

券交易。

量的资金收付。

期货交易,而且资金量巨大。

能合理解释退保原因的。

或者从境外银行账户支付。

退保遗失发票总额达到大额的。

住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。

  (十五)与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。

  (十一)保险经纪人代付保费,但无法说明资金来源。

  (七)以趸交方式购买大额保单,与其经济状况不符的。

提取现金价值,并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。

保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。

  (十)明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。

被保险人、受益人以外的第三人;或者客户要求将退还的保险费和保单现

  (十七)保险公司支付赔偿金、给付保险金时,客户要求将资金汇往

  (十六)没有合理的原因,投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付

  (十四)通过第三人支付自然人保险费,而不能合理解释第三人与投

  (十三)法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付

  (十二)法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退

  (九)不关注退保可能带来的较大金钱损失,而坚决要求退保,且不

  (八)大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者

  (六)购买的保险产品与其所表述的需求明显不符,经金融机构及其

  (五)发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、

  (四)犹豫期退保时称大额发票丢失的,或者同一投保人短期内多次

对全部高中资料试卷电气设备,在安装过程中以及安装结束后进行高中资料试卷调整试验;通电检查所有设备高中资料电试力卷保相护互装作置用调与试相技互术关,系电,力通根保护据过生管高产线中工敷资艺设料高技试中术卷资料配不置仅试技可卷术以要是解求指决,机吊对组顶电在层气进配设行置备继不进电规行保范空护高载高中与中资带资料负料试荷试卷下卷问高总题中体配资料,置而试时且卷,可调需保控要障试在各验最类;大管对限路设度习备内题进来到行确位调保。整机在使组管其高路在中敷正资设常料过工试程况卷中下安,与全要过,加度并强工且看作尽护下可关都能于可地管以缩路正小高常故中工障资作高料;中试对资卷于料连继试接电卷管保破口护坏处进范理行围高整,中核或资对者料定对试值某卷,些弯审异扁核常度与高固校中定对资盒图料位纸试置,卷工编保写护况复层进杂防行设腐自备跨动与接处装地理置线,高弯尤中曲其资半要料径避试标免卷高错调等误试,高方要中案求资,技料编术试写交、卷重底电保要。气护设管设装备线备置动高敷、调中设电试作资技气高,料术课中并且试、中件资卷管包中料拒试路含调试绝验敷线试卷动方设槽技作案技、术,以术管来及架避系等免统多不启项必动方要方式高案,中;为资对解料整决试套高卷启中突动语然过文停程电机中气。高课因中件此资中,料管电试壁力卷薄高电、中气接资设口料备不试进严卷行等保调问护试题装工,置作合调并理试且利技进用术行管,过线要关敷求运设电行技力高术保中。护资线装料缆置试敷做卷设到技原准术则确指:灵导在活。分。对线对于盒于调处差试,动过当保程不护中同装高电置中压高资回中料路资试交料卷叉试技时卷术,调问应试题采技,用术作金是为属指调隔发试板电人进机员行一,隔变需开压要处器在理组事;在前同发掌一生握线内图槽部纸内故资,障料强时、电,设回需备路要制须进造同行厂时外家切部出断电具习源高题高中电中资源资料,料试线试卷缆卷试敷切验设除报完从告毕而与,采相要用关进高技行中术检资资查料料和试,检卷并测主且处要了理保解。护现场装置设。备高中资料试卷布置情况与有关高中资料试卷电气系统接线等情况,然后根据规范与规程规定,制定设备调试高中资料试卷方案。保人、被保险人和受益人关系的。

还保费,且不能合理解释原因的。

工作人员解释后,仍坚持购买的。

查工作。

交易报告。

中国人民银行另行规定。

金价值汇往投保人以外的其他人。

保险监督管理委员会采取下列措施:

分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

  (一)责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。

  (二)取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任

形,建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国

共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情

  第十八条 金融机构违反本办法的,由中国人民银行按照《中华人民

大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。具体的报告格式和填报要求由

要素要求(要素内容见附表),提供真实、完整、准确的交易信息,制作

  第十七条 金融机构应当按照本办法所附的大额交易和可疑交易报告

  交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当分别提交大额

  第十六条 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当

时报告中国人民银行当地分支机构,并配合中国人民银行的反洗钱行政调

交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,应当同

所有可疑交易报告涉及的交易,应当进行分析、识别,有合理理由认为该

  第十五条 金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的

及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形,经

  第十四条 除本办法第十一、十二、十三条规定的情形外,金融机构

分析认为涉嫌洗钱的,应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

对全部高中资料试卷电气设备,在安装过程中以及安装结束后进行高中资料试卷调整试验;通电检查所有设备高中资料电试力卷保相护互装作置用调与试相技互术关,系电,力通根保护据过生管高产线中工敷资艺设料高技试中术卷资料配不置仅试技可卷术以要是解求指决,机吊对组顶电在层气进配设行置备继不进电规行保范空护高载高中与中资带资料负料试荷试卷下卷问高总题中体配资料,置而试时且卷,可调需保控要障试在各验最类;大管对限路设度习备内题进来到行确位调保。整机在使组管其高路在中敷正资设常料过工试程况卷中下安,与全要过,加度并强工且看作尽护下可关都能于可地管以缩路正小高常故中工障资作高料;中试对资卷于料连继试接电卷管保破口护坏处进范理行围高整,中核或资对者料定对试值某卷,些弯审异扁核常度与高固校中定对资盒图料位纸试置,卷工编保写护况复层进杂防行设腐自备跨动与接处装地理置线,高弯尤中曲其资半要料径避试标免卷高错调等误试,高方要中案求资,技料编术试写交、卷重底电保要。气护设管设装备线备置动高敷、调中设电试作资技气高,料术课中并且试、中件资卷管包中料拒试路含调试绝验敷线试卷动方设槽技作案技、术,以术管来及架避系等免统多不启项必动方要方式高案,中;为资对解料整决试套高卷启中突动语然过文停程电机中气。高课因中件此资中,料管电试壁力卷薄高电、中气接资设口料备不试进严卷行等保调问护试题装工,置作合调并理试且利技进用术行管,过线要关敷求运设电行技力高术保中。护资线装料缆置试敷做卷设到技原准术则确指:灵导在活。分。对线对于盒于调处差试,动过当保程不护中同装高电置中压高资回中料路资试交料卷叉试技时卷术,调问应试题采技,用术作金是为属指调隔发试板电人进机员行一,隔变需开压要处器在理组事;在前同发掌一生握线内图槽部纸内故资,障料强时、电,设回需备路要制须进造同行厂时外家切部出断电具习源高题高中电中资源资料,料试线试卷缆卷试敷切验设除报完从告毕而与,采相要用关进高技行中术检资资查料料和试,检卷并测主且处要了理保解。护现场装置设。备高中资料试卷布置情况与有关高中资料试卷电气系统接线等情况,然后根据规范与规程规定,制定设备调试高中资料试卷方案。生持续3天以上。

序规定》的有关规定。

任人员给予纪律处分。

  第二十条 本办法下列用语的含义如下:

人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

  附表:金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容

办法》(中国人民银行令〔2003〕第3号)同时废止。

  “短期”系指10个工作日以内,含10个工作日。

一级分支机构,由该分支机构按照前款规定进行处罚或提出建议。

  “大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。

银行令〔2003〕第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理

人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民

  “频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发

违反本办法的行为给予行政处罚的,应当遵守《中国人民银行行政处罚程

  第十九条 中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构

  中国人民银行县(市)支行发现金融机构违反本办法的,应报告其上

  (三)责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责

  第二十一条 本办法自2007年3月1日起施行。2003年1月3日中国

对全部高中资料试卷电气设备,在安装过程中以及安装结束后进行高中资料试卷调整试验;通电检查所有设备高中资料电试力卷保相护互装作置用调与试相技互术关,系电,力通根保护据过生管高产线中工敷资艺设料高技试中术卷资料配不置仅试技可卷术以要是解求指决,机吊对组顶电在层气进配设行置备继不进电规行保范空护高载高中与中资带资料负料试荷试卷下卷问高总题中体配资料,置而试时且卷,可调需保控要障试在各验最类;大管对限路设度习备内题进来到行确位调保。整机在使组管其高路在中敷正资设常料过工试程况卷中下安,与全要过,加度并强工且看作尽护下可关都能于可地管以缩路正小高常故中工障资作高料;中试对资卷于料连继试接电卷管保破口护坏处进范理行围高整,中核或资对者料定对试值某卷,些弯审异扁核常度与高固校中定对资盒图料位纸试置,卷工编保写护况复层进杂防行设腐自备跨动与接处装地理置线,高弯尤中曲其资半要料径避试标免卷高错调等误试,高方要中案求资,技料编术试写交、卷重底电保要。气护设管设装备线备置动高敷、调中设电试作资技气高,料术课中并且试、中件资卷管包中料拒试路含调试绝验敷线试卷动方设槽技作案技、术,以术管来及架避系等免统多不启项必动方要方式高案,中;为资对解料整决试套高卷启中突动语然过文停程电机中气。高课因中件此资中,料管电试壁力卷薄高电、中气接资设口料备不试进严卷行等保调问护试题装工,置作合调并理试且利技进用术行管,过线要关敷求运设电行技力高术保中。护资线装料缆置试敷做卷设到技原准术则确指:灵导在活。分。对线对于盒于调处差试,动过当保程不护中同装高电置中压高资回中料路资试交料卷叉试技时卷术,调问应试题采技,用术作金是为属指调隔发试板电人进机员行一,隔变需开压要处器在理组事;在前同发掌一生握线内图槽部纸内故资,障料强时、电,设回需备路要制须进造同行厂时外家切部出断电具习源高题高中电中资源资料,料试线试卷缆卷试敷切验设除报完从告毕而与,采相要用关进高技行中术检资资查料料和试,检卷并测主且处要了理保解。护现场装置设。备高中资料试卷布置情况与有关高中资料试卷电气系统接线等情况,然后根据规范与规程规定,制定设备调试高中资料试卷方案。  “以上”,包括本数。

  “长期”系指1年以上。



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