2016年反洗钱岗位准入培训阶段性考试题库 

17.申请开立基本存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABCD

A.外国驻华机构,应出具国家有关主管部门的批文或证明 B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证 C.个体工商户,应出具个体工商户营业执照正本

D.居民委员会、村民委员会、社区委员会,应出具其主管部门的批文或证明

18.申请开立基本存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件BC

A.独立核算的附属机构,只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证 B.独立核算的附属机构,应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文 C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的,还应出具税务部门颁发的税务登记证 D.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同

19.开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABC A.拟开立账户的对公客户 B.法定代表人 C.开户经办人 D.经营部门负责人

20.开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料 对

20.申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件 ABCD

A.开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户登记证

C.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同 D.存款人因其他结算需要,应出具有关证明

21.申请开立临时存款账户的,银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件. ABCD A.临时机构,应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

B.异地建筑施工及安装单位,应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本,以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同

C.异地从事临时经营活动的单位,应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文

D.注册验资资金,应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

23.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCD A.银行营业网点经办人员 B.客户经理 C.经营部门负责人 D.其他相关业务人员

24.申请开立基本存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABCD

A.军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队,应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明

B.社会团体,应出具社会团体登记证书,宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明

C.民办非企业组织,应出具民办非企业登记证书 D.外地常设机构,应出具其驻在地政府主管部门的批文

25.申请开立专用存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABCD

A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户登记证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文

D.财政预算外资金,应出具财政部门的证明

26.异地开立单位用户结算账户的,银行除根据不同账户类型核对规定的资料外,还包括哪些方面的核查 ACD

A.开立基本存款账户的,须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况 B.开立一般存款账户的,须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况,以及隶属单位的证明

C.可怜专用存款账户的,须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况,以及隶属单笔的证明

D.因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人,须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况,以及隶属单笔的证明 2-2(2.4-2.5)

1.开立外商直接投资资本金账户,要求银行审核以下哪些项目AB

A.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检

C.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效 D.商务部门对外非法人项目的批复文件

2.外商投资企业开立经常项目下外汇账户,需要出示的证明文件包括哪些ABCD 国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 公司章程、验资证明书、股权证明等

工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证,国家授权机关批准成立的

3.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户,银行应审核以下哪些证明文件ABCD

A.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况

B.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 C.组织机构代码证和税务登记证 D.国家授权机关批准成立的有效批件

4.开立外债专用账户,银行应审核以下哪些项目ABC

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效 C.外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符

D.国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》

5.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户,银行应审核以下哪些证明文件ABCD

A.公司章程、验资证明(如有需要) B.国务院授权机构批准经营业务的批件

C.外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料 D.查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况 6.开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCD A.经营部门负责人 B.拟开立账户的对公客户 C.法定代表人 D.开户经办人



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